Como uma grande fintech está usando GenAI para revolucionar a validação de documentos financeiros

Uma grande fintech brasileira, especializada em automação digital, enfrentava desafios na validação de documentos financeiros, lidando com altos volumes de processamento manual, custos elevados e erros frequentes. Para solucionar esse problema, a BlueMetrics desenvolveu uma solução baseada em IA Generativa, que automatiza a extração, categorização e processamento de documentos de identificação com alta precisão e escalabilidade.

Visão geral

O cliente é uma fintech com mais de 20 anos de experiência no mercado, oferecendo soluções inovadoras em automação digital para processos e documentos. A empresa se destaca por sua abordagem full service, apoiando empresas de médio e grande porte em sua transformação digital. Entre seus clientes, destacam-se alguns dos maiores bancos do país.

Em um cenário de alta competitividade e regulamentação rigorosa, o cliente buscava soluções que aumentassem a sua eficiência operacional, aprimorassem a experiência dos seus próprios clientes e garantissem conformidade com as normas do setor financeiro.

**Contexto do mercado:

• Crescente demanda por processos digitais ágeis e seguros.
• Necessidade de conformidade com regulamentações financeiras.
• Alta competitividade exigindo processos mais eficientes.
• Expectativa de clientes por experiências digitais mais fluidas.

Problema: como tornar o processamento de documentos mais eficiente?

A solução tradicional de OCR usada pelo cliente apresentava limitações que impactavam diretamente a eficiência operacional e o crescimento do negócio. “Estamos falando de centenas de milhares de documentos que precisam ser corretamente processados mensalmente. Um caso de uso exemplar para a IA generativa e uma grande oportunidade de desenvolver um trabalho que de fato resolve uma dor evidente do cliente.”

**Limitações operacionais:

• Alto volume de processamento manual de documentos.
• Erros frequentes na extração e categorização de dados.
• Gargalos que aumentavam o tempo de onboarding.

**Limitações de negócio:

• Dificuldade para escalar operações sem ampliar o backoffice.
• Custos elevados de processamento por imagem.
• Experiência do cliente comprometida durante o cadastro.

**Limitações tecnológicas:

• Tecnologia de OCR limitada e pouco adaptável.
• Necessidade de uma solução moderna e escalável.

A solução: automação e maior precisão por meio de GenAI.

A BlueMetrics desenvolveu uma solução de IA Generativa multimodal para automatizar e otimizar o processamento de documentos de identificação, com destaque para os seguintes pontos:

• **Processamento automatizado de CNHs e RGs em diferentes formatos e orientações.
• Extração precisa de dados, como nome, data de nascimento e número de documento.
• **Categorização automática dos dados extraídos, reduzindo a intervenção manual.

A solução utiliza IA Generativa para corrigir automaticamente a orientação das imagens, extrair dados com alta precisão e categorizar informações, oferecendo agilidade e confiabilidade. Aplica-se principalmente nos contextos de KYC (Know Your Customer), abertura de contas e validação de identidade e automação de cadastros e processos contratuais.

Segundo Diórgenes Eugênio, Head de Gen AI da BlueMetrics, “O projeto desenvolvido junto a este cliente para extração de informações em documentos de identificação teve várias fases e abordagens, tendo em vista que, para tarefas de extração de informação textual organizada de imagens, existem diversas possibilidades. O primeiro grande obstáculo que identificamos foi que a orientação das imagens inferia diretamente na capacidade dos modelos em identificar e extrair as informações. Após identificar esse obstaculo, exploramos algumas soluções, passando por utilizar modelos de IA Generativa para identificar a quantidade de graus necessários para deixar a imagem em orientação padrão. Porém, os resultados não foram satisfatórios. Por isso, nosso pipeline final utilizou o Tesseract rodando junto a uma API para identificar a necessidade de rotação. Após isso, avaliamos várias técnicas utilizadas para melhorar a qualidade das imagens, melhorando a capacidade de reconhecimento dos caracteres. Para o contexto específico de documentos de identificação, nem todas apresentaram ganhos relevantes. O projeto gerou um grande impacto para o negócio, tendo em vista que a grande dificuldade de soluções de OCR atualmente é organizar as informações, correlacionando o texto extraído com a informação do documento. Além desse avanço, a arquitetura que criamos propõe uma constante evolução, uma vez que cada vez mais temos modelos mais baratos e mais capazes.”

Principais funcionalidades

A solução trouxe alguns diferenciais tecnológicos importantes, capazes de gerar impactos positivos não apenas na eficácia dos processos, mas também na experiência do cliente, traduzindo-se assim em resultados concretos para a operação como um todo.

**Pré-processamento inteligente:

• Detecção automática da orientação do documento.
• Correção do posicionamento e otimização da imagem.

**Pipeline de extração avançada:

• Modelos de IA Generativa multimodal para extração de dados.
• Sistema de categorização inteligente e processamento em paralelo.

**Diferenciais da solução:

• **Adaptabilidade: compatível com diferentes documentos e orientações.
• **Precisão: redução de erros e maior acurácia na extração de dados.
• **Escalabilidade: arquitetura cloud-native para processar grandes volumes de documentos.

Resultados:

A implementação da solução trouxe uma série de benefícios para o cliente, traduzindo-se em resultados financeiros concretos e imediatos.

**Eficiência Operacional

• Redução de custos operacionais e do tempo médio de onboarding;
• Eliminação de gargalos no processamento de documentos;
• Alta produtividade com maior capacidade de processamento simultâneo.

**Qualidade e precisão

• Alta acurácia na extração e categorização de dados;
• Diminuição significativa de erros e retrabalhos.

**Impactos no negócio

• Maior escalabilidade para atender picos de demanda;
• Flexibilidade para processar múltiplos tipos de documentos;
• Solução evolutiva, alinhada com as necessidades futuras.

**Conformidade e segurança

• Rastreabilidade completa e conformidade com regulamentações financeiras;
• Melhoria na detecção de tentativas de fraude.

 Conclusão:

Com a nova solução de IA Generativa, o cliente revolucionou seus processos de validação de documentos, consolidando sua posição de líder em inovação no mercado financeiro. “A parceria com a BlueMetrics demonstrou como tecnologia avançada e uma metodologia de implementação ágil podem transformar desafios operacionais em vantagens competitivas duradouras.”