Como uma grande fintech está usando GenAI para revolucionar a validação de documentos financeiros
- Marcelo Firpo
- 20 de fev.
- 4 min de leitura
Atualizado: 24 de fev.
Automatização no processamento de documentos Redução de custos operacionais Escalabilidade e precisão com IA generativa
Resumo gerado por IA:
Uma grande fintech brasileira, especializada em automação digital, enfrentava desafios na validação de documentos financeiros, lidando com altos volumes de processamento manual, custos elevados e erros frequentes. Para solucionar esse problema, a BlueMetrics desenvolveu uma solução baseada em IA Generativa, que automatiza a extração, categorização e processamento de documentos de identificação com alta precisão e escalabilidade.
Visão geral
O cliente é uma fintech com mais de 20 anos de experiência no mercado, oferecendo soluções inovadoras em automação digital para processos e documentos. A empresa se destaca por sua abordagem full service, apoiando empresas de médio e grande porte em sua transformação digital. Entre seus clientes, destacam-se alguns dos maiores bancos do país.
Em um cenário de alta competitividade e regulamentação rigorosa, o cliente buscava soluções que aumentassem a sua eficiência operacional, aprimorassem a experiência dos seus próprios clientes e garantissem conformidade com as normas do setor financeiro.
Contexto do mercado:
Crescente demanda por processos digitais ágeis e seguros.
Necessidade de conformidade com regulamentações financeiras.
Alta competitividade exigindo processos mais eficientes.
Expectativa de clientes por experiências digitais mais fluidas.
Problema: como tornar o processamento de documentos mais eficiente?
A solução tradicional de OCR usada pelo cliente apresentava limitações que impactavam diretamente a eficiência operacional e o crescimento do negócio. Segundo Gabriel Casara, CGO da BlueMetrics, “Estamos falando de centenas de milhares de documentos que precisam ser corretamente processados mensalmente. Um caso de uso exemplar para a IA generativa e uma grande oportunidade de desenvolver um trabalho que de fato resolve uma dor evidente do cliente.”
Limitações operacionais:
Alto volume de processamento manual de documentos.
Erros frequentes na extração e categorização de dados.
Gargalos que aumentavam o tempo de onboarding.
Limitações de negócio:
Dificuldade para escalar operações sem ampliar o backoffice.
Custos elevados de processamento por imagem.
Experiência do cliente comprometida durante o cadastro.
Limitações tecnológicas:
Tecnologia de OCR limitada e pouco adaptável.
Necessidade de uma solução moderna e escalável.
A solução: automação e maior precisão por meio de GenAI.
A BlueMetrics desenvolveu uma solução de IA Generativa multimodal para automatizar e otimizar o processamento de documentos de identificação, com destaque para os seguintes pontos:
Processamento automatizado de CNHs e RGs em diferentes formatos e orientações.
Extração precisa de dados, como nome, data de nascimento e número de documento.
Categorização automática dos dados extraídos, reduzindo a intervenção manual.
A solução utiliza IA Generativa para corrigir automaticamente a orientação das imagens, extrair dados com alta precisão e categorizar informações, oferecendo agilidade e confiabilidade. Aplica-se principalmente nos contextos de KYC (Know Your Customer), abertura de contas e validação de identidade e automação de cadastros e processos contratuais.
Segundo Diórgenes Eugênio, Head de Gen AI da BlueMetrics, “O projeto desenvolvido junto a este cliente para extração de informações em documentos de identificação teve várias fases e abordagens, tendo em vista que, para tarefas de extração de informação textual organizada de imagens, existem diversas possibilidades. O primeiro grande obstáculo que identificamos foi que a orientação das imagens inferia diretamente na capacidade dos modelos em identificar e extrair as informações. Após identificar esse obstaculo, exploramos algumas soluções, passando por utilizar modelos de IA Generativa para identificar a quantidade de graus necessários para deixar a imagem em orientação padrão. Porém, os resultados não foram satisfatórios. Por isso, nosso pipeline final utilizou o Tesseract rodando junto a uma API para identificar a necessidade de rotação. Após isso, avaliamos várias técnicas utilizadas para melhorar a qualidade das imagens, melhorando a capacidade de reconhecimento dos caracteres. Para o contexto específico de documentos de identificação, nem todas apresentaram ganhos relevantes. O projeto gerou um grande impacto para o negócio, tendo em vista que a grande dificuldade de soluções de OCR atualmente é organizar as informações, correlacionando o texto extraído com a informação do documento. Além desse avanço, a arquitetura que criamos propõe uma constante evolução, uma vez que cada vez mais temos modelos mais baratos e mais capazes.”
Principais funcionalidades
A solução trouxe alguns diferenciais tecnológicos importantes, capazes de gerar impactos positivos não apenas na eficácia dos processos, mas também na experiência do cliente, traduzindo-se assim em resultados concretos para a operação como um todo.
Pré-processamento inteligente:
Detecção automática da orientação do documento.
Correção do posicionamento e otimização da imagem.
Pipeline de extração avançada:
Modelos de IA Generativa multimodal para extração de dados.
Sistema de categorização inteligente e processamento em paralelo.
Diferenciais da solução:
Adaptabilidade: compatível com diferentes documentos e orientações.
Precisão: redução de erros e maior acurácia na extração de dados.
Escalabilidade: arquitetura cloud-native para processar grandes volumes de documentos.
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Resultados:
A implementação da solução trouxe uma série de benefícios para o cliente, traduzindo-se em resultados financeiros concretos e imediatos.
Eficiência Operacional
Redução de custos operacionais e do tempo médio de onboarding;
Eliminação de gargalos no processamento de documentos;
Alta produtividade com maior capacidade de processamento simultâneo.
Qualidade e precisão
Alta acurácia na extração e categorização de dados;
Diminuição significativa de erros e retrabalhos.
Impactos no negócio
Maior escalabilidade para atender picos de demanda;
Flexibilidade para processar múltiplos tipos de documentos;
Solução evolutiva, alinhada com as necessidades futuras.
Conformidade e segurança
Rastreabilidade completa e conformidade com regulamentações financeiras;
Melhoria na detecção de tentativas de fraude.
Tecnologias utilizadas
A solução foi projetada utilizando diversas tecnologias AWS, incluindo:
Serviços AWS
ECS
Lambda
Bedrock
S3
DynamoDB
EventBridge
Linguagens, Libs e Frameworks
Python
Tesseract
OpenCV
Conclusão:
Com a nova solução de IA Generativa, o cliente revolucionou seus processos de validação de documentos, consolidando sua posição de líder em inovação no mercado financeiro. “A parceria com a BlueMetrics demonstrou como tecnologia avançada e uma metodologia de implementação ágil podem transformar desafios operacionais em vantagens competitivas duradouras,” complementa Gabriel Casara.
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Sobre a BlueMetrics
A BlueMetrics foi fundada em 2016 e já conta com mais de 160 entregas bem-sucedidas nas áreas de Data & Analytics, GenAI e Machine Learning para mais de 70 empresas nos Estados Unidos, Brasil, Argentina, Colômbia e México. Conta com uma metodologia própria e uma equipe multidisciplinar focada na entrega de soluções para desafios reais do mundo dos negócios.
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